Одним из самых известных итальянских мошенников считается Чарльз (Карло) Понци, прославившийся своими финансовыми пирамидами еще в 20-х годах прошлого столетия. Карло Понци родился 3 марта 1882 года на севере Италии, в городе Луга, что неподалеку от Равенны. Личность этого человека окружена тайной. О детстве и юности Понци достоверных сведений практически нет. Сам мошенник рассказывал всем, что происходит из богатой аристократической семьи и в молодости учился в Римском университете. Однако если верить протоколам полицейских допросов, в Италии Карло был беден, как церковная мышь. Именно поэтому в 1903 году молодой человек решил перебраться за океан – чтобы нажить денег в самой богатой стране мира.
В Америке Карло превратился в Чарльза и начал «делать карьеру». Поначалу молодой человек работал мойщиком посуды в заштатном ресторанчике, но довольно быстро выучил язык и получил должность официанта. При этом он так беззастенчиво обсчитывал клиентов, что хозяевам заведения вскоре пришлось его уволить. Тогда предприимчивый итальянец решил попытать счастья в Канаде, где занялся более доходным ремеслом – финансовыми махинациями, за что был арестован и приговорен к трем годам лишения свободы. Правда, уже через 20 месяцев Понци покинул монреальскую тюрьму – за хорошее поведение его освободили досрочно. Спустя всего 10 дней Чарльза снова арестовали и посадили теперь уже на два года за организацию незаконной эмиграции – он переправлял через американскую границу своих соотечественников-итальянцев. Чем занимался Понци в следующие несколько лет, неизвестно, однако в 1919 году он придумал гениальную схему мошенничества, которая вошла в историю под названием «схема Понци».
В 1919 ГОДУ ЧАРЛЬЗ ПОНЦИ ПРИДУМАЛ ГЕНИАЛЬНУЮ СХЕМУ МОШЕННИЧЕСТВА, КОТОРАЯ ВОШЛА В ИСТОРИЮ ПОД НАЗВАНИЕМ «СХЕМА ПОНЦИ»
Для начала он позаимствовал у некоего мистера Дэниелса, торговца мебелью, 200 долларов и создал в Бостоне компанию по обмену ценных бумаг – The Securities Exchange Company. Предприятие занималось арбитражными сделками, которые давали возможность зарабатывать деньги, пользуясь разницей в ценах на одни и те же товары на рынках разных стран. В случае с Понци таким товаром стали почтовые купоны, стоившие в Испании, например, один доллар, а в США – целых шесть!
Желающих быстро приумножить свое состояние в Америке всегда хватало, поэтому когда фирма Понци начала сбор денег, от вкладчиков отбоя не было. Клиентам выдавалась расписка, согласно которой The Securities Exchange Company обязывалась выплатить на каждую внесенную тысячу долларов полторы тысячи через 90 дней. Понци подключил к рекламной кампании прессу, которая раздувала ажиотаж вокруг его фирмы. Постепенно Понци становится известным, интервью с ним появляются в самых уважаемых изданиях, в том числе и в газете The New York Times. Дело процветало, к началу 1920 года в нескольких офисах фирмы работало уже три десятка человек.
Самое удивительное, что люди действительно получали обещанные деньги. Правда, арбитражными сделками тут и не пахло: вкладчики просто забирали деньги, которые приносили следующие клиенты. «Благодетель», кстати, тоже не бедствовал: спустя год он уже жил в самом престижном районе города, в большом особняке, приобретенном за 35 тысяч долларов, носил дорогие костюмы и разъезжал на самых престижных машинах. Иначе как волшебником и финансовым гением его не называли. Каждый клиент отдавал фирме Понци в среднем 300 долларов, но были и те, кто вносил по 50 тысяч и более. Жажда наживы охватила не только население Бостона, но и жителей всего штата Массачусетс.
ЧАРЛЬЗ ПОНЦИ (ПРЕДПОЛОЖЮЕЛЬНО 1910 ГОД)
ФОТО ИЗ ПОЛИЦЕЙСКОГО ДОСЬЕ ЧАРЛЬЗА ПОНЦИ (13 АВГУСТА 1920 ГОДА)
Весной 1920 года Чарльз перевел компанию под управление 18-летней Люси Мартелли, а сам ушел в тень. В июне он стал миллионером, а в июле того же года разразился скандал. Мистер Дэниелс – торговец мебелью, некогда ссудивший Чарльзу Понци 200 долларов, подал судебный иск на Securities Exchange, в котором требовал половину всей прибыли. Он утверждал, что дал денег взаймы только потому, что Понци обещал поделить с ним всю будущую прибыль пополам. Разумеется, это было неправдой, и серьезной судебной перспективы дело не имело, поскольку ни бумаг, ни свидетелей, подтверждавших данное заявление, у Дэниелса не было. Зато благодаря этому иску началось судебное разбирательство. Согласно действовавшему тогда законодательству, была возможность заморозить все средства фирмы, находившиеся на банковских счетах.
Налоговые инспекторы начали проверку, и 26 июля Понци пришлось объявить о временной приостановке приема вкладов. Клиенты встревожились, многие решили забрать свои деньги, и финансист был вынужден возвращать их из сумм, хранившихся в самой фирме. Тем временем возбужденная толпа людей, напуганных перспективой потерять свои вложения, хлынула в офисы компании. В дикой давке несколько десятков человек получили ранения. Правда, вернуть деньги удалось далеко не всем – по некоторым данным, всего тысяче вкладчиков, а остальные остались ни с чем, ведь счета компании были заморожены.
ЕДНЕГ0 НАДЕЯЛСЯ НА ОТМЕНУ
ОРТАЦИИ В ИТАЛИЮ.
1Я 1934 ГОДА ЕГО ПРОСЬБА ОСТАТЬСЯ
ПОНЦИ В ДОРОГОМ КОСТЮМЕ, ПРИОБРЕТЕННОМ «В ЛУЧШИЕ ВРЕМЕНА» – ПЕРИОД РАСЦВЕТА ФИРМЫ
В ходе проверки была обнаружена задолженность в семь миллионов долларов, тогда как на банковских счетах компании находилось менее четырех миллионов. В августе Понци был задержан, а 25 октября 1920 года его фирму объявили банкротом. Основателю финансовой пирамиды снова пришлось отправиться в тюрьму, на сей раз на пять лет.
Как потом писала американская пресса, вкладчики передали мошеннику в общей сложности около десяти миллионов долларов, а вернуть смогли около восьми. Некоторые эксперты потом утверждали, что провернуть такую аферу одному человеку без поддержки представителей банковских кругов и органов власти было бы невозможно. И тогда решили, что недостающие два миллиона долларов, которые так и не удалось обнаружить, были потрачены не только на работу фирмы и оплату покупок отца-основателя, но и на взятки. Впрочем, сам Понци ни в ходе следствия, ни на суде не обмолвился об этом ни словом, утверждая, что все придумал и организовал лично он.
ПОНЦИ БЫСТРО НАШЕЛ ОБЩИЙ ЯЗЫК С РЕЖИМОМ МУССОЛИНИ
И В 1938 ГОДУ ПО РЕКОМЕНДАЦИИ САМОГО ДУЧЕ БЫЛ НАПРАВЛЕН В БРАЗИЛИЮ В КАЧЕСТВЕ ПРЕДСТАВИТЕЛЯ
ИТАЛЬЯНСКОЙ АВИАЦИОННОЙ КОМПАНИИ
Судя по всему, скопить деньжат «на черный день» итальянцу так и не удалось, поскольку, выйдя из тюрьмы, он снова занялся сомнительными финансовыми операциями. Наконец, американским властям это надоело, и в 1934 году они решили депортировать мошенника в Италию.
Прибыв на родину, Чарльз поначалу проживал привезенные из Америки деньги, а когда они закончились, начал зарабатывать переводами – с итальянского языка на английский. При этом он быстро нашел общий язык с режимом Муссолини и в 1938 году по рекомендации самого дуче был направлен в Бразилию в качестве представителя итальянской авиационной компании. После падения фашистского режима в Италии и окончания Второй мировой войны Понци остался в Рио-де- Жанейро, где и скончался в январе 1949 года в благотворительном отделении одной из городских больниц. На тот момент капитал великого комбинатора составлял… 75 долларов. Самое удивительное в этой истории – это то, что урок, преподанный человечеству еще в начале 20-х годов прошлого века, на пользу не пошел. Изобретенная Чарльзом Понци схема позже не раз использовалась финансовыми аферистами во всем мире, включая США и Российскую Федерацию. Именно она послужила примером для многочисленных финансовых пирамид, возводившихся в нашей стране в 1990-х и начале 2000-х годов.
СЕРГЕЙ МАВРОДИ, ВЫСТРОИВШИЙ ПИРАМИДУ «МММ» ПО СХЕМЕ, ИЗОБРЕТЕННОЙ ПОНЦИ, ВО ВРЕМЯ СУДЕБНОГО ЗАСЕДАНИЯ (МОСКВА, 2004 ГОД)
